Напишите нам
и мы свяжемся с вами
в ближайшее время!
Финмониторинг
Для соблюдения требований законодательства в области противодействия легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения
оружия массового уничтожения при работе с драгоценными металлами в программном комплексе
“Ювелирный Торговый Дом” выделен отдельный раздел. В этом разделе собраны инструменты,
позволяющие настроить и отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю. Кроме того, при
формировании анкеты, учтены все требования законодательства в разрезе идентификации, изучения,
оценки и присвоения уровня риска клиентов и контрагентов. Результаты проверок формируются в
формате, используемом для загрузки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.
Для начала использования возможностей функционала Росфинмониторинга, необходимо выполнить ряд
подготовительных действий. Для организаций, для которых предполагается использовать данный
функционал, необходимо в справочнике «Организации» на закладке «Финмониторинг» установить флажок
«Отчитываться перед Росфинмониторингом». Затем на данной закладке необходимо указать дату, с
которой программа будет вести учет данных по договорам. Дополнительно необходимо ввести учетный
номер, ответственного за подготовку и передачу данных, а также идентификатор корреспондента
(номер можно скопировать из настроек в личном кабинете)
Галочка «Для товаров принятых и отданных на комиссию факт отражения данных фиксируется в момент
поступления и отгрузки товара» описывает одноименную функцию. Дата принятия к действию инф.
письма №50 от 10.02.2016 г., после установки даты, введенные документы в программе отражаются в
фин.мониторинге по следующим правилам:
Комиссионер предоставляет в Росфинмониторинг сведения:
по факту поставки (отгрузки) товара от комитента комиссионеру; по факту реализации (продажи) товара комиссионером покупателю; по факту поставки (отгрузки) товара от комитента покупателю (при наличии сведений); по факту перечисления денежных средств комиссионером комитенту за реализованный в рамках
договора комиссии товар; по факту получения денежных средств комиссионером от покупателя; по факту перечисления денежных средств покупателем комитенту за реализованный в рамках
договора комиссии товар (при наличии сведений).
«Выводить сообщение при продаже изделий в рознице на сумму» «наличной оплаты от» и
«безналичной оплаты от» - пороги сумм, при превышении которой (при продаже в розницу),
будет предложено формировать сообщение финмониторинга.
Также в организации на закладке «Финмониторинг» присутствует ссылка «Пороги сумм для
формирования отчета по финансовому мониторингу», при нажатии на которую, открывается
список регистра сведений. В данном регистре для каждой организации необходимо ввести сумму, при
превышении которой, необходимо формировать данные по форме «1-ФЭС».
В случае, когда есть начальные данные, которые нужно учитывать при формировании отчетности в
«Росфинмониторинг», и которые в программу не занесены документально или занесены датой раньше
даты начала использования функционала, необходимо воспользоваться документом «Ввод начальных
остатков по финмониторингу».
Документ вводится для принятия к учету документов и сумм по этим документам, которые введены в
программе ранее даты начала использования функционала.
В таблице «Контрагенты» вводятся или заполняются по кнопке «Заполнить по
параметрам» контрагенты и их договора с организацией указанной в шапке документа. Каждой
строке таблицы «Контрагенты», соответствует список документов нижней таблицы, в которой
отражаются документы с суммами. В списке должны быть указаны те документы, по которым, в случае
превышения порога (на текущий момент 600 тысяч рублей), должны быть сформированы сведения по
форме «1-ФЭС».
Проведение инвентаризации изделий на складах оформляется документом Инвентаризация товаров.
В процессе создания отчетности для сдачи в «Росфинмониторинг» для полного заполнения Формы 1-ФЭС
используются данные из анкеты, которая привязана к контрагентам и организациям. Анкеты
разработаны на основе приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366, который устанавливает
требования к идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей, владельцев, в том
числе с учетом степени (уровня) риска.
Печатная форма анкеты содержит всю полноту информации, определенную антиотмывочным
законодательством.
Ювелирный Торговый Дом поддерживает проверку контрагентов по спискам террористов, лиц с
замороженными активами, лиц, причастных к ФРОМУ. Данные списки загружаются с сайта
Росфинмониторинга. Проверка может быть как плановой (не менее 1 раз в 3 месяца), так и
проводится по мере обновления списков.
Формировать отчет в Росфинмониторинг удобнее, используя помощник формирования отчетов. Помощник
собирает операции по всем договорам и позволяет автоматически формировать сообщения с указанием
накопленной суммы и перечня сделок по документам.
Для контроля необходимости формирования сообщений в Росфинмониторинг предназначен отчет
Ведомость по финансовому мониторингу. Информация в этом отчете представлена по каждому
контрагенту в разрезе договоров.
В дополнении к перечисленным инструментам, в программе есть возможность:
подготавливать сообщения для загрузки в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга выводить сводную таблицу по всем сделкам с указанием даты и номера сообщения в
Росфинмониторинг формировать список анкет контрагентов по заданным параметрам
Программный продукт “Ювелирный Торговый Дом” полностью поддерживает все требования, определенные
115-ФЗ “О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА”. При процедуре идентификации, контрагент проходит полную доступную
проверку по перечням лиц, предоставляемых Росфинмониторингом. Анкеты контрагента фиксируют все
даты и результаты проверок. При использовании специальной роли, программа сама напоминает о
необходимости отправить отчет при превышении пограничной суммы расчетов по договору. Все
информационные сообщения и отчеты выгружаются в электронном виде в формате, предназначенном для
загрузки в личный кабинет.
Первоначальное заполнение.
Ввод начальных остатков по финмониторингу.
Анкеты контрагентов
Проверка контрагентов по спискам Росфинмониторинга.
Отчетность в Росфинмониторинг по суммам, превышающим пороговые значения.
Заключение
