Финмониторинг

Для соблюдения требований законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения при работе с драгоценными металлами в программном комплексе “Ювелирный Торговый Дом” выделен отдельный раздел. В этом разделе собраны инструменты, позволяющие настроить и отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю. Кроме того, при формировании анкеты, учтены все требования законодательства в разрезе идентификации, изучения, оценки и присвоения уровня риска клиентов и контрагентов. Результаты проверок формируются в формате, используемом для загрузки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

Первоначальное заполнение.

Для начала использования возможностей функционала Росфинмониторинга, необходимо выполнить ряд подготовительных действий. Для организаций, для которых предполагается использовать данный функционал, необходимо в справочнике «Организации» на закладке «Финмониторинг» установить флажок «Отчитываться перед Росфинмониторингом». Затем на данной закладке необходимо указать дату, с которой программа будет вести учет данных по договорам. Дополнительно необходимо ввести учетный номер, ответственного за подготовку и передачу данных, а также идентификатор корреспондента (номер можно скопировать из настроек в личном кабинете)

Галочка «Для товаров принятых и отданных на комиссию факт отражения данных фиксируется в момент поступления и отгрузки товара» описывает одноименную функцию. Дата принятия к действию инф. письма №50 от 10.02.2016 г., после установки даты, введенные документы в программе отражаются в фин.мониторинге по следующим правилам:

Комиссионер предоставляет в Росфинмониторинг сведения:

1. по факту поставки (отгрузки) товара от комитента комиссионеру;

2. по факту реализации (продажи) товара комиссионером покупателю;

3. по факту поставки (отгрузки) товара от комитента покупателю (при наличии сведений);

4. по факту перечисления денежных средств комиссионером комитенту за реализованный в рамках договора комиссии товар;

5. по факту получения денежных средств комиссионером от покупателя;

6. по факту перечисления денежных средств покупателем комитенту за реализованный в рамках договора комиссии товар (при наличии сведений).

«Выводить сообщение при продаже изделий в рознице на сумму» «наличной оплаты от» и «безналичной оплаты от» - пороги сумм, при превышении которой (при продаже в розницу), будет предложено формировать сообщение финмониторинга.

Также в организации на закладке «Финмониторинг» присутствует ссылка «Пороги сумм для формирования отчета по финансовому мониторингу», при нажатии на которую, открывается список регистра сведений. В данном регистре для каждой организации необходимо ввести сумму, при превышении которой, необходимо формировать данные по форме «1-ФЭС».

В случае, когда есть начальные данные, которые нужно учитывать при формировании отчетности в «Росфинмониторинг», и которые в программу не занесены документально или занесены датой раньше даты начала использования функционала, необходимо воспользоваться документом «Ввод начальных остатков по финмониторингу».

Ввод начальных остатков по финмониторингу.

Документ вводится для принятия к учету документов и сумм по этим документам, которые введены в программе ранее даты начала использования функционала.

В таблице «Контрагенты» вводятся или заполняются по кнопке «Заполнить по параметрам» контрагенты и их договора с организацией указанной в шапке документа. Каждой строке таблицы «Контрагенты», соответствует список документов нижней таблицы, в которой отражаются документы с суммами. В списке должны быть указаны те документы, по которым, в случае превышения порога (на текущий момент 600 тысяч рублей), должны быть сформированы сведения по форме «1-ФЭС».

Анкеты контрагентов

Проведение инвентаризации изделий на складах оформляется документом Инвентаризация товаров.

В процессе создания отчетности для сдачи в «Росфинмониторинг» для полного заполнения Формы 1-ФЭС используются данные из анкеты, которая привязана к контрагентам и организациям. Анкеты разработаны на основе приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366, который устанавливает требования к идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей, владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска.

Печатная форма анкеты содержит всю полноту информации, определенную антиотмывочным законодательством.

Проверка контрагентов по спискам Росфинмониторинга.

Ювелирный Торговый Дом поддерживает проверку контрагентов по спискам террористов, лиц с замороженными активами, лиц, причастных к ФРОМУ. Данные списки загружаются с сайта Росфинмониторинга. Проверка может быть как плановой (не менее 1 раз в 3 месяца), так и проводится по мере обновления списков.

Отчетность в Росфинмониторинг по суммам, превышающим пороговые значения.

Формировать отчет в Росфинмониторинг удобнее, используя помощник формирования отчетов. Помощник собирает операции по всем договорам и позволяет автоматически формировать сообщения с указанием накопленной суммы и перечня сделок по документам.

Для контроля необходимости формирования сообщений в Росфинмониторинг предназначен отчет Ведомость по финансовому мониторингу. Информация в этом отчете представлена по каждому контрагенту в разрезе договоров.

В дополнении к перечисленным инструментам, в программе есть возможность:

• подготавливать сообщения для загрузки в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

• выводить сводную таблицу по всем сделкам с указанием даты и номера сообщения в Росфинмониторинг

• формировать список анкет контрагентов по заданным параметрам

Заключение

Программный продукт “Ювелирный Торговый Дом” полностью поддерживает все требования, определенные 115-ФЗ “О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА”. При процедуре идентификации, контрагент проходит полную доступную проверку по перечням лиц, предоставляемых Росфинмониторингом. Анкеты контрагента фиксируют все даты и результаты проверок. При использовании специальной роли, программа сама напоминает о необходимости отправить отчет при превышении пограничной суммы расчетов по договору. Все информационные сообщения и отчеты выгружаются в электронном виде в формате, предназначенном для загрузки в личный кабинет.