24766850

Финмониторинг

Для соблюдения требований законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения при работе с драгоценными металлами в программном комплексе “Ювелирный Торговый Дом” выделен отдельный раздел. В этом разделе собраны инструменты, позволяющие настроить и отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю. Кроме того, при формировании анкеты, учтены все требования законодательства в разрезе идентификации, изучения, оценки и присвоения уровня риска клиентов и контрагентов. Результаты проверок формируются в формате, используемом для загрузки в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.

Первоначальное заполнение.

Для начала использования возможностей функционала Росфинмониторинга, необходимо выполнить ряд подготовительных действий. Для организаций, для которых предполагается использовать данный функционал, необходимо в справочнике «Организации» на закладке «Финмониторинг» установить флажок «Отчитываться перед Росфинмониторингом». Затем на данной закладке необходимо указать дату, с которой программа будет вести учет данных по договорам. Дополнительно необходимо ввести учетный номер, ответственного за подготовку и передачу данных, а также идентификатор корреспондента (номер можно скопировать из настроек в личном кабинете)

image1

Галочка «Для товаров принятых и отданных на комиссию факт отражения данных фиксируется в момент поступления и отгрузки товара» описывает одноименную функцию. Дата принятия к действию инф. письма №50 от 10.02.2016 г., после установки даты, введенные документы в программе отражаются в фин.мониторинге по следующим правилам:

Комиссионер предоставляет в Росфинмониторинг сведения:

  1. по факту поставки (отгрузки) товара от комитента комиссионеру;

  2. по факту реализации (продажи) товара комиссионером покупателю;

  3. по факту поставки (отгрузки) товара от комитента покупателю (при наличии сведений);

  4. по факту перечисления денежных средств комиссионером комитенту за реализованный в рамках договора комиссии товар;

  5. по факту получения денежных средств комиссионером от покупателя;

  6. по факту перечисления денежных средств покупателем комитенту за реализованный в рамках договора комиссии товар (при наличии сведений).

«Выводить сообщение при продаже изделий в рознице на сумму» «наличной оплаты от» и «безналичной оплаты от» - пороги сумм, при превышении которой (при продаже в розницу), будет предложено формировать сообщение финмониторинга.

Также в организации на закладке «Финмониторинг» присутствует ссылка «Пороги сумм для формирования отчета по финансовому мониторингу», при нажатии на которую, открывается список регистра сведений. В данном регистре для каждой организации необходимо ввести сумму, при превышении которой, необходимо формировать данные по форме «1-ФЭС».

image2

В случае, когда есть начальные данные, которые нужно учитывать при формировании отчетности в «Росфинмониторинг», и которые в программу не занесены документально или занесены датой раньше даты начала использования функционала, необходимо воспользоваться документом «Ввод начальных остатков по финмониторингу».

Ввод начальных остатков по финмониторингу.

Документ вводится для принятия к учету документов и сумм по этим документам, которые введены в программе ранее даты начала использования функционала.

image3

В таблице «Контрагенты» вводятся или заполняются по кнопке «Заполнить по параметрам» контрагенты и их договора с организацией указанной в шапке документа. Каждой строке таблицы «Контрагенты», соответствует список документов нижней таблицы, в которой отражаются документы с суммами. В списке должны быть указаны те документы, по которым, в случае превышения порога (на текущий момент 600 тысяч рублей), должны быть сформированы сведения по форме «1-ФЭС».

Анкеты контрагентов

Проведение инвентаризации изделий на складах оформляется документом Инвентаризация товаров.

В процессе создания отчетности для сдачи в «Росфинмониторинг» для полного заполнения Формы 1-ФЭС используются данные из анкеты, которая привязана к контрагентам и организациям. Анкеты разработаны на основе приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366, который устанавливает требования к идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей, владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска.

image4

Печатная форма анкеты содержит всю полноту информации, определенную антиотмывочным законодательством.

image5

Проверка контрагентов по спискам Росфинмониторинга.

Ювелирный Торговый Дом поддерживает проверку контрагентов по спискам террористов, лиц с замороженными активами, лиц, причастных к ФРОМУ. Данные списки загружаются с сайта Росфинмониторинга. Проверка может быть как плановой (не менее 1 раз в 3 месяца), так и проводится по мере обновления списков.

image6

Отчетность в Росфинмониторинг по суммам, превышающим пороговые значения.

Формировать отчет в Росфинмониторинг удобнее, используя помощник формирования отчетов. Помощник собирает операции по всем договорам и позволяет автоматически формировать сообщения с указанием накопленной суммы и перечня сделок по документам.

image7

Для контроля необходимости формирования сообщений в Росфинмониторинг предназначен отчет Ведомость по финансовому мониторингу. Информация в этом отчете представлена по каждому контрагенту в разрезе договоров.

image8

В дополнении к перечисленным инструментам, в программе есть возможность:

  • подготавливать сообщения для загрузки в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

  • выводить сводную таблицу по всем сделкам с указанием даты и номера сообщения в Росфинмониторинг

  • формировать список анкет контрагентов по заданным параметрам

Заключение

Программный продукт “Ювелирный Торговый Дом” полностью поддерживает все требования, определенные 115-ФЗ “О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА”. При процедуре идентификации, контрагент проходит полную доступную проверку по перечням лиц, предоставляемых Росфинмониторингом. Анкеты контрагента фиксируют все даты и результаты проверок. При использовании специальной роли, программа сама напоминает о необходимости отправить отчет при превышении пограничной суммы расчетов по договору. Все информационные сообщения и отчеты выгружаются в электронном виде в формате, предназначенном для загрузки в личный кабинет.

Напишите нам
Напишите нам
и мы свяжемся с вами
в ближайшее время!